Cum să personalizați și să gestionați rapoartele de plată Stripe

Rapoartele de plăți Stripe sunt înregistrările descărcabile de pe pagina Rapoarte a tabloului de bord Stripe și le personalizați alegând un interval de date și selectând ce coloane să fie incluse în export.

Pentru un site WordPress, cea mai utilă coloană este una pe care Stripe nu o afișează în mod implicit: metadatele pe care pluginul dvs. de plată le-a atașat fiecărei plăți.

WP Simple Pay scrie ID-ul formularului de plată în metadatele fiecărei plăți, chiar și în versiunea gratuită Lite. Adăugați acest lucru ca o coloană, iar un export Stripe poate în sfârșit să vă spună ce formular de pe site-ul dvs. a generat fiecare plată.

Mai jos, voi acoperi cele două rapoarte gratuite de care au nevoie majoritatea proprietarilor de site-uri, cum să introduceți propriile date din formulare în acestea și capcanele specifice WordPress care fac ca totalurile să pară greșite: plăți de test, comisionul de 3% al versiunii Lite și numerele pe care vi le arată WordPress.

Ce Rapoarte de Plată Stripe Aveți Nevoie?

Stripe oferă în prezent două rapoarte financiare fără costuri suplimentare: Rezumatul soldului și Reconcilierea plăților.

De asemenea, vinde două instrumente avansate, Recunoașterea veniturilor și Reconcilierea bancară, plus Sigma pentru rapoarte SQL personalizate, conform prezentării generale a rapoartelor Stripe.

Iată cum se aliniază acestea cu întrebările pe care le pune de obicei un proprietar de afacere mică:

Raport	Întrebarea la care răspunde	Unde îl găsiți
Rezumatul soldului	Ce a mișcat soldul meu Stripe luna aceasta?	Pagina Rapoarte din Panoul de control Stripe
Reconcilierea plăților	Ce plăți compun acest depozit bancar?	Pagina Rapoarte din Panoul de control Stripe
Toate comisioanele	Ce mi-a perceput Stripe și pentru ce?	Rapoarte » Toate comisioanele
Prezentare generală a facturării	Care este MRR-ul meu și rata de renunțare a abonaților?	Facturare în Panoul de control Stripe
Recunoașterea veniturilor (plătit)	Cât din acest venit am câștigat deja?	Recunoașterea veniturilor în Panoul de control Stripe
Sigma (plătit)	Orice puteți scrie ca o interogare SQL	Sigma în Panoul de control Stripe

Dacă vindeți servicii sau produse unice printr-un formular WordPress, primele două rapoarte acoperă aproape tot ce veți avea nevoie la momentul impozitării.

Cum să Citiți Raportul Soldului Stripe

Rezumatul soldului funcționează ca un extras de cont bancar pentru contul dvs. Stripe.

Este împărțit în trei secțiuni: Rezumatul soldului, Schimbarea soldului din activitate și Plăți.

Prima secțiune arată soldul de început și de sfârșit pentru intervalul de date selectat, inclusiv fondurile disponibile, în așteptare sau reținute în rezervă.

A doua secțiune detaliază ce a modificat soldul între timp, cum ar fi taxe, rambursări, dispute și comisioane.

De acolo, puteți seta Intervalul de date și Fusul orar, apoi utilizați Export pentru a salva raportul ca CSV sau PDF.

Rapoartele din Panoul de control Stripe acoperă doar zile complete. Datele fiecărei zile sunt disponibile până la prânz în ziua următoare în fusul orar al raportului, conform documentației opțiunilor de raportare Stripe.

Deci, dacă descărcați cifrele de astăzi înainte de prânz, plățile de ieri s-ar putea să nu fie încă incluse.

Cum să potriviți plățile Stripe cu depozitele bancare

Raportul de reconciliere a plăților răspunde la întrebarea pe care contabilul dvs. o va pune prima: ce plăți compun depozitul care tocmai a intrat în contul dvs. bancar?

Listează fiecare tranzacție din cadrul fiecărei plăți, astfel încât un depozit de 1.240 USD încetează să mai fie un număr misterios și devine cele douăsprezece plăți, două rambursări și comisioanele din spate.

Înainte de a vă baza pe el, verificați o setare în contul dvs. Stripe. Acest raport funcționează doar cu plăți automate, iar Stripe nu poate reconcilia plățile instantanee cu acesta.

Versiunea detaliată include implicit coloanele balance_transaction_id și available_on.

Puteți adăuga, de asemenea, coloane opționale precum source_id și subscription_id, ceea ce ajută dacă site-ul dvs. WordPress vinde atât servicii unice, cât și planuri recurente.

În contul de test de mai jos, două plăți nu au fost încă efectuate, deci se află sub Reconcilierea soldului de sfârșit, mai degrabă decât sub Reconcilierea plăților.

Personalizați rapoartele Stripe cu datele formularului dvs. WordPress

Rapoartele detaliate ale Stripe pot include o coloană pentru orice cheie de metadate de pe plățile dvs., scrisă ca payment_metadata[key]. Documentația Stripe privind raportarea metadatelor explică faptul că citește mai întâi din PaymentIntent, apoi revine la taxă.

Pluginul dvs. de plată WordPress este cel care scrie acele metadate. Deci, coloanele pe care le puteți adăuga depind de ceea ce trimite pluginul dvs. către Stripe.

Adăugați coloana ID formularului la exportul dvs.

WP Simple Pay scrie simpay_form_id pentru fiecare plată pe care o creează, pe fiecare licență, inclusiv Lite.

Pentru a o adăuga, faceți clic pe Export pe o secțiune detaliată a raportului Rezumat sold sau Reconciliere plăți, apoi alegeți Descărcare în sistem.

Apoi, setați Coloane la Personalizat și tastați simpay în caseta de căutare a coloanei.

De acolo, bifați simpay_form_id sub Metadate plată și veți vedea, de asemenea, prețul și cantitatea pe care pluginul le trimite.

Exportul dvs. are acum o coloană payment_metadata[simpay_form_id] și puteți potrivi fiecare ID cu formularul cu acel număr sub WP Simple Pay » Formulare de plată.

Stripe limitează exporturile la 100 de chei de metadate, iar lista de chei este fixă odată ce atingeți acest prag. Dacă ați folosit mai multe pluginuri pe un singur cont Stripe de-a lungul anilor, merită să vă păstrați cheile ordonate.

Denumește-ți câmpurile personalizate înainte de prima plată

Câmpurile personalizate din formular ajung și ele la Stripe, ceea ce înseamnă că un număr de telefon, o dată a sesiunii sau un răspuns la „Cum ai auzit de noi?” pot deveni o coloană în raport.

Fiecare câmp personalizat din constructorul de formulare are o setare Etichetă metadate Stripe. Pluginul o descrie ca fiind eticheta „folosită pentru a identifica acest câmp în înregistrările plăților Stripe” și nu apare niciodată pe formularul în sine.

Dacă lăsați acea etichetă goală, pluginul revine la o cheie generată precum simpay-form-12-field-3. Acest lucru funcționează, dar este greu de citit într-un spreadsheet șase luni mai târziu.

Așadar, înainte de a publica un formular, dați fiecărui câmp o etichetă scurtă și simplă, precum data_sesiunii sau sursa_recomandarii.

Trimiterea valorilor câmpurilor personalizate către Stripe este disponibilă în toate planurile WP Simple Pay Pro, nu în Lite. Ghidul WP Simple Pay pentru valorile câmpurilor personalizate în Stripe arată unde apar acestea pe fiecare plată.

Setează o descriere a tranzacției lizibilă

Coloana de descriere este celălalt loc unde formularul tău WordPress apare într-un raport Stripe.

Fiecare formular de plată are o setare Descriere tranzacție în fila sa General, cu opțiunile Automat (implicit), Titlul formularului, Descrierea formularului, Eticheta opțiunii de preț și Personalizat.

Pe Automat (implicit), pluginul folosește eticheta opțiunii de preț dacă este setată una, altfel, titlul formularului.

Dacă două formulare partajează o etichetă de preț precum „Standard”, schimbarea unuia dintre ele la Titlul formularului sau Personalizat le menține rândurile separate în exportul dvs. Documentul descrierea tranzacției parcurge fiecare opțiune.

Cum să programezi rapoarte Stripe în loc să le descarci

Dacă descarci același raport în fiecare lună, poți face ca Stripe să îl ruleze pentru tine.

Butonul Programează… de sub titlul fiecărui raport îți permite să îl rulezi zilnic, săptămânal sau lunar. Când fișierul este gata, Stripe îți trimite o notificare prin e-mail, iar tu îl descarci din Dashboard.

Deci, e-mailul îți spune că raportul așteaptă, dar fișierul în sine rămâne în Stripe.

Aș programa lunar raportul de reconciliere a plăților cu coloanele tale de metadate deja salvate, astfel încât același aspect să fie aplicat în fiecare lună fără a re-bifa căsuțe.

Când rapoartele Stripe plătite merită

Majoritatea site-urilor WordPress care acceptă plăți printr-un formular nu au nevoie niciodată să plătească pentru raportare. Există două excepții pe care merită să le cunoști.

Recunoașterea veniturilor automatizează contabilitatea de angajament conform ASC 606 și IFRS 15. Acest lucru contează atunci când ești plătit în avans pentru ceva ce livrezi pe parcursul timpului, cum ar fi un abonament anual sau un program de coaching de 12 săptămâni.

Începând din august 2025, este vândut ca un abonament lunar plus un procent din volum, cu o perioadă de probă gratuită de 30 de zile pentru utilizatorii noi.

Sigma vă permite să scrieți interogări SQL împotriva datelor dvs. Stripe, cu un asistent AI care vă ajută să le redactați. Prețurile scalează odată cu numărul dvs. de tranzacții, începând de la 10 USD pe lună pe un contract anual pentru până la 250 de tranzacții.

Dacă vindeți abonamente, verificați gratuit Prezentarea generală a facturării înainte de a plăti pentru oricare dintre ele. Aceasta urmărește deja MRR, abonații activi, churn și conversia de încercări.

Dacă nu ați configurat încă facturarea recurentă, iată cum să acceptați plăți recurente în WordPress.

De ce rapoartele dvs. Stripe nu corespund așteptărilor

Când un raport Stripe nu corespunde așteptărilor, două cauze specifice WordPress merită eliminate mai întâi.

Plăți de testare live într-un loc separat

Plățile pe care le efectuați în timp ce WP Simple Pay este în modul de testare intră în mediul de testare Stripe, care își păstrează datele separat de contul dvs. live.

Deci, dacă ați efectuat o duzină de checkout-uri de testare pentru a vă asigura că formularul dvs. funcționează, acestea nu vă vor umfla rapoartele live. De asemenea, nu vor apărea atunci când le căutați în modul live.

WP Simple Pay urmează aceeași separare în cadrul WordPress, iar rapoartele sale afișează doar plățile din modulul în care se află site-ul în prezent. Iată cum să activați și să dezactivați modulul de testare Stripe în WordPress.

Comisionul de 3% al WP Simple Pay Lite este listat separat de comisionul Stripe

La majoritatea conexiunilor noi, WP Simple Pay Lite adaugă un comision de aplicație de 3% la fiecare tranzacție, pe lângă propriul comision de procesare Stripe. Conturile Stripe din Brazilia, India sau Mexic sunt excluse.

Stripe înregistrează acei 3% ca un comision de aplicație, separat de propriul său comision, în detalierea comisioanelor fiecărei plăți.

Deci, dacă plățile dvs. nete par cu aproximativ 3% mai mici decât v-ați aștepta, verificați detaliile comisioanelor unei astfel de plăți înainte de a presupune că ceva nu funcționează.

Orice licență WP Simple Pay Pro elimină comisionul de 3%, iar acesta dispare și de la abonamentele existente odată ce licența este activată. Comisionul de procesare Stripe se aplică în continuare fiecărei plăți în ambele cazuri.

WP Simple Pay percepe comisioane? are detalierea completă, iar dacă preferați ca clienții dvs. să acopere comisionul Stripe, iată cum să transferați comisioanele Stripe către clienții dvs..

Obținerea rapoartelor Stripe în QuickBooks, Xero sau Google Sheets

Stripe are în continuare o exportare QuickBooks încorporată, dar se potrivește doar unei versiuni de QuickBooks.

Exportul IIF al Stripe se află în setările Exportări vechi, iar integrările contabile Stripe afirmă clar că fișierele IIF nu pot fi importate în QuickBooks Online. Este un format QuickBooks Desktop.

Pentru QuickBooks Online sau Xero, Stripe vă direcționează către aplicații din Stripe App Marketplace, cum ar fi QuickBooks Sync de la Acodei și aplicația de sincronizare proprie a Xero.

Dacă preferați să păstrați o foaie de calcul curentă, fila Automatizări de pe fiecare formular WP Simple Pay se conectează la Uncanny Automator, care poate adăuga un rând în Google Sheets pentru fiecare plată. Iată cum să conectați formularele de plată WordPress cu Google Sheets.

Ce vă arată WordPress și ce nu

Nu trebuie să vă conectați la Stripe pentru o verificare rapidă a modului în care decurg plățile.

Sub WP Simple Pay » Activitate și rapoarte, cardul Astăzi afișează Volumul brut, Plățile reușite, Clienții și Toate plățile, plus primele cinci formulare ale dvs. după volum.

Sub acestea, veți găsi ultimele 10 plăți și un card Rapoarte cu grafice pentru Volumul brut și Plățile reușite. Derulantul Interval de raportare oferă intervale predefinite de la Astăzi până la Ultimele 12 luni, plus De la începutul lunii, De la începutul anului și Personalizat.

Turul pas cu pas se găsește în cum să obțineți rapoarte de plăți din Stripe Dashboard în WordPress.

Dacă preferați ca cifrele să vină la dvs., e-mailul Raport rezumat din WP Simple Pay » Setări » E-mailuri trimite aceleași statistici și un tabel Formulare de top. Puteți seta Frecvența la Săptămânal sau Lunar.

Aceste cifre din WordPress provin din propriile înregistrări de tranzacții ale pluginului, pe care webhooks-urile Stripe le mențin la zi, nu din registrul dvs. Stripe.

Pluginul este transparent în privința acestui aspect, iar widgetul său Dashboard afirmă că sumele „nu reprezintă date financiare verificate”. Așadar, folosiți vizualizarea WordPress pentru o verificare rapidă și rapoartele Stripe pentru contabilitatea și taxele dvs.

Între cele două se află WP Simple Pay » Tranzacții, care are o acțiune de masă Exportă în CSV plus derulantele Filtrează după formularul de plată și Filtrează după modul de plată.

Exportă doar rândurile pe care le bifați, iar lista afișează 20 pe pagină, deci este utilă pentru plățile recente ale unui singur formular, mai degrabă decât pentru un an întreg.

O rutină lunară de raportare Stripe pentru o mică afacere WordPress

Iată rutina pe care aș stabili-o pentru un consultant sau o mică afacere de servicii care vinde prin două sau trei formulare WordPress:

1. Săptămânal: citiți e-mailul Raport rezumat WP Simple Pay pentru a identifica un formular care a devenit brusc inactiv.
2. Lunar: descărcați raportul de reconciliere a plăților cu payment_metadata[simpay_form_id] și coloanele dvs. de câmpuri personalizate adăugate, și înmânați-l celui care se ocupă de contabilitatea dvs.
3. Lunar: deschideți analizele Radar în Stripe și verificați panourile Fraudă și Dispute pentru a vedea cum evoluează rata dvs. de dispute.
4. Trimestrial: comparați veniturile pe formular din ultimele trei exporturi și retrageți sau revizuiți formularele care nu își fac treaba.

Pentru partea de fraudă, iată funcțiile Stripe care protejează un magazin WordPress de fraudele de sărbători.

Întrebări Frecvente

1. Pot vedea din ce formular WordPress provine o plată Stripe?

Da, dacă pluginul dvs. scrie un identificator de formular în metadatele plății. WP Simple Pay adaugă simpay_form_id la fiecare plată, inclusiv pe Lite. Când exportați un raport Stripe detaliat, setați Coloane la Personalizat și bifați-l sub Metadate plată, iar acesta va apărea ca o coloană payment_metadata[simpay_form_id].

2. De ce plățile mele de test nu apar în rapoartele Stripe?

Plățile de test ajung în mediul de testare Stripe, care este separat de modul live. Rapoartele dvs. de sold și de reconciliere a plăților live includ doar plăți reale. Pentru a vedea tranzacțiile de test, comutați tabloul de bord Stripe în modul de testare sau puneți WP Simple Pay în modul de testare și deschideți Activitate și rapoarte.

3. Poate Stripe să-mi trimită rapoarte prin e-mail automat?

Stripe poate rula un raport zilnic, săptămânal sau lunar și vă poate trimite un e-mail când este gata. Descărcați fișierul tot din tabloul de bord. Pentru un rezumat al plăților trimis direct în inbox, raportul de rezumat al WP Simple Pay este trimis săptămânal sau lunar.

4. Pot exporta rapoarte Stripe în QuickBooks Online?

Nu cu exportul încorporat al Stripe. Fișierul IIF din exporturile Legacy se importă doar în QuickBooks Desktop. Pentru QuickBooks Online, Stripe vă direcționează către aplicații din Piața de aplicații Stripe, cum ar fi QuickBooks Sync de la Acodei.

Gânduri finale

Rezumatul gratuit al soldului Stripe și rapoartele de reconciliere a plăților acoperă ceea ce majoritatea afacerilor WordPress au nevoie, atâta timp cât pluginul care preia plățile trimite date utile odată cu ele.

Dacă doriți răspunsuri din câmpuri personalizate ca și coloane în raport și nicio taxă de 3% în exporturile dvs., WP Simple Pay Pro face ambele lucruri. Pentru mai multe informații despre platforma în sine, citiți ce este Stripe și cum vă poate ajuta afacerea, sau aceste fapte mai puțin cunoscute despre Stripe.

Ce mai așteptați? Începeți astăzi cu WP Simple Pay!

Pentru a citi mai multe articole ca acesta, urmăriți-ne pe X.