Cómo personalizar y gestionar los informes de pagos de Stripe

¿Quieres personalizar y gestionar tus informes de pagos de Stripe?

Stripe es una herramienta potente para empresas de todos los tamaños, en parte debido a sus sólidas capacidades de datos. No solo simplifica tus transacciones con clientes de todo el mundo, sino que te permite comprender mejor esas transacciones dentro del contexto general de tu negocio. Esto es fundamental para tener una mejor idea de la salud general de tu empresa.

En este artículo, repasaremos los distintos tipos de informes de Stripe disponibles, cómo puedes personalizarlos para proporcionar información más detallada y algunas formas valiosas de gestionarlos.

Tabla de Contenidos

Comprensión de los diferentes informes de Stripe

Si bien Stripe ofrece a las empresas de comercio electrónico como la tuya versatilidad y comodidad, pueden surgir desafíos. Para aprovechar la plataforma para obtener el máximo éxito, es importante conocer las diferencias entre los tipos de informes de Stripe disponibles y cómo adaptarlos a tus necesidades específicas.

La plataforma Stripe ofrece muchos datos en su panel, lo que puede ser excelente para obtener información rápida o actualizaciones breves. Sin embargo, si deseas un informe financiero más sustancial de tu cuenta, es posible que desees exportar un informe personalizado.

Estos informes se pueden personalizar para incluir diferentes tipos de información. En cuanto al formato de tus informes financieros descargables, Stripe generalmente ofrece tres categorías de informes financieros:

• Informes de saldos: Un historial de transacciones categorizado.
• Informes de conciliación de pagos: Transacciones que se han liquidado en tu cuenta bancaria, incluido un desglose categorizado para cada pago.
• Informes de reconocimiento de ingresos: Automatiza tu proceso de contabilidad de devengo.

Informe de saldos de Stripe

El informe de saldos de Stripe es similar a un extracto bancario. Muestra una lista de varias transacciones y actividades que determinan tu saldo. de tu cuenta. También verás un resumen del saldo, que indica el saldo inicial y final de tu cuenta para el período de fechas seleccionado.

Puedes acceder y descargar este informe navegando a Informes → Descripción general→ Saldos en tu panel de Stripe.

El primer paso para descargar este informe es utilizar los controles de tu panel para establecer un rango de fechas específico. También tendrás la opción de agregar columnas personalizadas y que el informe se te envíe por correo electrónico.

Informe de conciliación de pagos de Stripe

Si tu empresa realiza pagos frecuentes desde tu cuenta de Stripe, a menudo a una cuenta bancaria comercial, podría ser una mejor idea optar por un informe de conciliación de pagos. Estos informes te proporcionan información detallada sobre tus pagos.

Al igual que al establecer un rango de fechas para el informe de saldos, también querrás establecer un rango de fechas para iniciar el proceso.

El informe de conciliación de pagos te permite cotejar las transacciones que llegan a tu cuenta bancaria con las compras y los pagos en tu cuenta de Stripe.

Al igual que con los informes de saldos, también puedes añadir columnas personalizadas para representar datos concretos que te interese ver. Algunas columnas personalizadas específicas que son particularmente útiles para la categoría de informes de conciliación de pagos incluyen:

• balance_transaction_id: Esta personalización de columna te permite añadir un identificador único a cualquier transacción, para un tipo determinado de pago.
• available_on: Esta columna indica cuándo estarán disponibles los fondos en tu cuenta de Stripe.
• source_id: Permite conectar una transacción a un objeto de Stripe concreto.
• subscription_id: Es una personalización útil para entender cuánto de tus ventas se deriva de suscripciones de facturación conectadas a tu cuenta de Stripe.

Cada una de estas columnas personalizadas se puede aplicar en informes más específicos, como informes de conciliación detallados o resúmenes de conciliación de saldos finales.

Al elegir el tipo de informe adecuado y personalizarlo con los atributos necesarios, puedes obtener información útil sobre tus informes de Stripe.

Informe de reconocimiento de ingresos de Stripe

Con el informe de reconocimiento de ingresos de Stripe, puedes simplificar el proceso de reconocimiento de ingresos sin necesidad de configuraciones complicadas. También automatiza y agiliza tu contabilidad de devengo.

Este tipo de informes es especialmente importante para las empresas que reciben pagos por adelantado de productos o servicios. Además, es útil para empresas basadas en suscripciones porque gestiona cambios, reembolsos, disputas y prorratas.

Puedes configurar y personalizar tus informes de reconocimiento de ingresos navegando a Informes → Reconocimiento de ingresos.

Integración de informes de Stripe con otras herramientas

Muchas empresas de comercio electrónico dependen de un conjunto completo de software para garantizar el éxito de sus operaciones. Si tienes otras herramientas o programas que necesiten integrarse con informes contables, como QuickBooks o una suite similar de herramientas empresariales, es posible que desees exportar los informes directamente a estos sistemas.

Stripe tiene integraciones nativas para exportar informes compatibles tanto con QuickBooks como con NetSuite, además de permitir a los usuarios descargar sus informes financieros como un archivo .csv normal.

Si estás utilizando QuickBooks, navega a Configuración → Exportaciones heredadas en tu panel de control y asegúrate de que QuickBooks esté configurado. Puedes descargar un archivo .iif compatible con el sistema.

Nota: Stripe creará sus propias cuentas en QuickBooks si no han sido creadas previamente por una exportación.

Para una mayor personalización e integración de los informes de Stripe, también puedes usar la API. Sin embargo, personalizar, crear y gestionar informes directamente en la API de Stripe requiere ciertos conocimientos técnicos. Si eres nuevo en la gestión de sistemas de contabilidad en línea o en Stripe en general, puede que te resulte difícil aprovechar con confianza esta parte de la plataforma.

Informes de pagos de Stripe en WP Simple Pay

Si estás utilizando WP Simple Pay para aceptar pagos de Stripe en tu sitio de WordPress, vale la pena mencionar que puedes obtener una visión general rápida de los pagos exitosos directamente desde el panel de administración de WordPress.

Simplemente navega a WP Simple Pay → Actividad e informes y notarás que puedes ver transacciones recientes, métodos de pago e información adicional del cliente.

Cómo usar tus informes de Stripe

A estas alturas, deberías tener una mejor comprensión de los informes de Stripe y cómo personalizarlos para obtener la información que necesitas. Para tutoriales más detallados sobre pasos específicos, puedes consultar la completa Documentación de informes de Stripe.

Sin embargo, comprender cómo acceder, modificar y crear informes en tu cuenta de Stripe no es suficiente. Una vez que hayas obtenido información financiera, necesitarás aplicarla de una manera que pueda ayudar a mejorar tu negocio y servir mejor a tus clientes.

Aquí tienes algunos consejos sobre cómo maximizar los beneficios de tus informes generados por Stripe.

Observar patrones

Algo que sucede una vez podría ser una anomalía, pero si notas que las cosas suceden con frecuencia en tus informes, como compras de un área específica o con un tipo específico de método de pago, vale la pena tomar nota.

Analiza tus informes diarios, semanales y mensuales comparándolos entre sí para que puedas notar si algo destaca.

Crear redundancia de conocimiento

Imagina esta situación: Tú (o un empleado o contratista) estás completamente al día con el trabajo con Stripe, creando y almacenando informes, analizándolos y solucionando cualquier problema. Todo va bien hasta que tú o la persona responsable de gestionar tus informes de Stripe tiene que quedar fuera de servicio durante un período prolongado de tiempo. Quizás sea una enfermedad inesperada, unas vacaciones o simplemente un asunto de negocios más importante que necesita ser atendido.

En estas situaciones, es importante tener un plan de contingencia que pueda ayudar a garantizar que las cosas funcionen sin problemas si tu principal recurso para los informes de Stripe no está disponible.

Prevenir intentos de pago fraudulentos

Puedes analizar los informes de Stripe y configurar reglas de fraude y riesgo para proteger tu negocio de comercio electrónico de cargos no autorizados, y más.

Radar Analytics te permite ver fraudes y disputas para que puedas realizar actualizaciones en tus reglas si es necesario.

Lee nuestra guía sobre cómo proteger tu negocio del fraude navideño utilizando las funciones de Stripe.

Conectar informes con estrategias de ventas

Saber las tendencias reflejadas en tu informe, como se describe arriba, no es suficiente. Necesitas actuar sobre estos patrones actualizando tus estrategias de marketing y ventas. ¿Notas muchas compras de clientes en California? Quizás crea una campaña de correo electrónico hablando de los beneficios específicos de lo que ofreces en el Estado Dorado. ¿Muchas compras se realizan por las tardes? Quizás quieras hacer una oferta flash por la tarde.

Los datos son más valiosos para tu negocio cuando puedes usarlos para tomar medidas prácticas que conduzcan a un aumento de las ventas o los beneficios. Al tener un mejor control de tus informes de Stripe, puedes comprender las tendencias de tu negocio que pueden conducir al crecimiento.

¡Eso es todo! Esperamos que este artículo te haya ayudado a aprender más sobre los informes de pagos de Stripe y cómo personalizarlos y gestionarlos para tu negocio.

Si le ha gustado este artículo, también puede consultar nuestra guía sobre cómo crear una página de destino de pagos de Stripe en WordPress.

¿A qué está esperando? ¡Empiece hoy mismo con WP Simple Pay!

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