Como Personalizar e Gerenciar Relatórios de Pagamento do Stripe

Você deseja personalizar e gerenciar seus relatórios de pagamento do Stripe?

O Stripe é uma ferramenta poderosa para empresas de todos os tamanhos, em parte devido às suas robustas capacidades de dados. Ele não apenas simplifica suas transações com clientes de todas as partes do mundo, mas também permite que você entenda melhor essas transações no contexto geral do seu negócio. Isso é fundamental para ter uma noção melhor da saúde geral da sua empresa.

Neste artigo, abordaremos os vários tipos de relatórios do Stripe disponíveis, como você pode personalizá-los para fornecer informações mais detalhadas e algumas maneiras valiosas de gerenciá-los.

Sumário

Entendendo os Diferentes Relatórios do Stripe

Embora o Stripe ofereça versatilidade e conveniência para empresas de e-commerce como a sua, desafios podem surgir. Para aproveitar a plataforma para obter o máximo sucesso, é importante saber quais são as diferenças entre os tipos de relatórios do Stripe disponíveis e como adaptá-los às suas necessidades específicas.

A plataforma Stripe oferece muitos dados em seu painel, o que pode ser ótimo para informações rápidas ou atualizações breves. No entanto, se você deseja um relatório financeiro mais substancial de sua conta, pode exportar um relatório personalizado.

Esses relatórios podem ser personalizados para incluir diferentes tipos de informações. Em termos de formato de seus relatórios financeiros para download, o Stripe geralmente oferece três categorias de relatórios financeiros:

• Relatórios de Saldo: Um histórico de transações categorizado.
• Relatórios de Reconciliação de Pagamentos: Transações que foram liquidadas em sua conta bancária, incluindo um detalhamento categorizado para cada pagamento.
• Relatórios de Reconhecimento de Receita: Automatiza seu processo de contabilidade de exercício.

Relatório de Saldo do Stripe

O relatório de Saldo do Stripe é semelhante a um extrato bancário. Ele exibe uma lista de várias transações e atividades que determinam seu saldo. feito de sua conta. Você também verá um resumo do Saldo, que indica o saldo inicial e final da sua conta para o período selecionado.

Você pode acessar e baixar este relatório navegando para Relatórios → Visão Geral→ Saldo em seu painel do Stripe.

O primeiro passo para baixar este relatório é usar os controles em seu painel para definir um intervalo de datas específico. Você também terá a opção de adicionar colunas personalizadas e receber o relatório por e-mail.

Relatório de Reconciliação de Pagamentos do Stripe

Se sua empresa frequentemente faz pagamentos de sua conta Stripe, que muitas vezes são para uma conta bancária comercial, pode ser uma ideia melhor optar por um relatório de Reconciliação de Pagamentos. Esses relatórios fornecem informações detalhadas sobre seus pagamentos.

Semelhante à definição de um intervalo de datas para o relatório de Saldo, você também vai querer definir um intervalo de datas para iniciar o processo.

O relatório de conciliação de pagamentos permite que você corresponda transações que chegam à sua conta bancária com as compras e pagamentos na sua conta Stripe.

Como acontece com os relatórios de Saldo, você também pode adicionar colunas personalizadas para representar dados específicos que você tem interesse em ver. Algumas colunas personalizadas específicas que são particularmente úteis para a categoria de relatórios de Conciliação de Pagamentos incluem:

• balance_transaction_id: Esta personalização de coluna permite que você adicione um identificador exclusivo a qualquer transação, para um determinado tipo de pagamento.
• available_on: Esta coluna indica quando os fundos estarão disponíveis em sua conta Stripe.
• source_id: Permite que você conecte uma transação a um objeto Stripe específico.
• subscription_id: É uma personalização útil para entender quanto de suas vendas é derivado de assinaturas de faturamento conectadas à sua conta Stripe.

Cada uma dessas colunas personalizadas pode ser aplicada em relatórios mais específicos, como relatórios de conciliação detalhados ou resumos de conciliação de saldo final.

Ao escolher o tipo certo de relatório e personalizá-lo com os atributos necessários, você pode obter insights acionáveis em seus relatórios Stripe.

Relatório de Reconhecimento de Receita do Stripe

Com o relatório de Reconhecimento de Receita da Stripe, você pode simplificar o processo de reconhecimento de receita sem a necessidade de configurações complicadas. Ele também automatiza e otimiza sua contabilidade de regime de competência.

Este tipo de relatório é especialmente importante para empresas que recebem pagamentos adiantados por produtos ou serviços. Além disso, é útil para empresas baseadas em assinatura, pois gerencia alterações, reembolsos, disputas e prorrogações.

Você pode configurar e personalizar seus relatórios de Reconhecimento de Receita navegando para Relatórios → Reconhecimento de receita.

Integrando Relatórios do Stripe com Outras Ferramentas

Muitas empresas de comércio eletrônico dependem de um conjunto completo de softwares para garantir que sua operação funcione com sucesso. Se você tiver outras ferramentas ou programas que precisem se integrar a relatórios contábeis – como QuickBooks ou um conjunto semelhante de ferramentas de negócios – você pode querer exportar relatórios diretamente para esses sistemas.

A Stripe possui integrações nativas para exportar relatórios compatíveis com QuickBooks e NetSuite, além de permitir que os usuários baixem seus relatórios financeiros como um arquivo .csv normal.

Se você estiver usando o QuickBooks, navegue até Configurações → Exportações legadas em seu painel e certifique-se de que o QuickBooks esteja configurado. Você pode baixar um arquivo .iif compatível com o sistema.

Observação: A Stripe criará suas próprias contas no QuickBooks se elas ainda não tiverem sido criadas por uma exportação anterior.

Para maior personalização e integração dos relatórios do Stripe, você também pode usar a API. No entanto, personalizar, criar e gerenciar relatórios diretamente na API do Stripe requer algum conhecimento técnico. Se você é novo no gerenciamento de sistemas de contabilidade online ou no Stripe em geral, pode ser difícil para você usar com confiança esta parte da plataforma.

Relatórios de Pagamento do Stripe no WP Simple Pay

Se você estiver usando o WP Simple Pay para aceitar pagamentos do Stripe em seu site WordPress, vale a pena mencionar que você pode obter uma visão geral rápida de pagamentos bem-sucedidos diretamente do painel de administração do WordPress.

Simplesmente navegue até WP Simple Pay → Atividade e Relatórios e você notará que pode ver transações recentes, métodos de pagamento e informações adicionais do cliente.

Como Usar Seus Relatórios do Stripe

Até agora, você deve ter uma melhor compreensão dos relatórios do Stripe e como personalizá-los para obter as informações de que precisa. Para tutoriais mais aprofundados sobre etapas específicas, você pode consultar a abrangente Documentação de Relatórios do Stripe.

No entanto, entender como acessar, modificar e criar relatórios em sua conta Stripe não é suficiente. Depois de obter informações financeiras, você precisará aplicá-las de uma forma que possa ajudar a melhorar seu negócio e atender melhor seus clientes.

Aqui estão algumas dicas sobre como maximizar os benefícios de seus relatórios gerados pelo Stripe.

Observe Padrões

Algo que acontece uma vez pode ser uma anomalia, mas se você notar coisas acontecendo com frequência em seus relatórios, como compras de uma área específica ou com um tipo específico de método de pagamento, vale a pena anotar.

Analise seus relatórios diários, semanais e mensais comparando-os uns com os outros para que você possa notar se algo se destaca.

Crie Redundância de Conhecimento

Imagine esta situação: Você (ou um funcionário ou contratado) está totalmente atualizado sobre o trabalho com o Stripe, criando e armazenando relatórios, analisando-os e solucionando quaisquer problemas. Tudo está funcionando bem até que você ou a pessoa responsável por lidar com seus relatórios do Stripe precise ficar fora de ação por um longo período. Talvez seja uma doença inesperada, férias ou simplesmente um assunto de negócios mais importante que precise ser resolvido.

Nessas situações, é importante ter um plano de contingência que possa ajudar a garantir que as coisas funcionem sem problemas se seu principal recurso para relatórios do Stripe não estiver disponível.

Previna Tentativas de Pagamento Fraudulentas

Você pode analisar relatórios do Stripe e configurar regras de fraude e risco para proteger seu negócio de eCommerce contra cobranças não autorizadas e muito mais.

O Radar Analytics permite que você visualize fraudes e disputas para que possa fazer atualizações em suas regras, se necessário.

Leia nosso guia sobre como proteger seu negócio contra fraudes de fim de ano usando recursos do Stripe.

Conecte Relatórios a Estratégias de Vendas

Conhecer as tendências refletidas em seu relatório, conforme descrito acima, não é suficiente. Você precisa agir sobre esses padrões atualizando suas estratégias de marketing e vendas. Notou muitas compras de clientes na Califórnia? Talvez crie uma campanha de e-mail falando sobre os benefícios específicos do que você oferece no Golden State. Muitas compras estão chegando à noite? Você pode querer fazer uma promoção relâmpago noturna.

Os dados são mais valiosos para o seu negócio quando você pode usá-los para tomar medidas acionáveis que levem ao aumento das vendas ou do lucro. Ao ter um melhor controle sobre seus relatórios do Stripe, você pode entender as tendências em seu negócio que podem levar ao crescimento.

É isso! Esperamos que este artigo tenha ajudado você a aprender mais sobre os relatórios de pagamento do Stripe e como personalizá-los e gerenciá-los para o seu negócio.

Se você gostou deste artigo, talvez também queira conferir nosso guia sobre como criar uma página de destino de pagamentos do Stripe no WordPress.

O que você está esperando? Comece hoje mesmo com o WP Simple Pay!

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