Como Personalizar e Gerenciar Relatórios de Pagamento do Stripe
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Relatórios de pagamentos do Stripe são os registros baixáveis na página Relatórios do seu Painel do Stripe, e você os personaliza escolhendo um intervalo de datas e selecionando quais colunas vão para a exportação.
Para um site WordPress, a coluna mais útil é uma que o Stripe não mostra por padrão: os metadados que seu plugin de pagamento anexou a cada pagamento.
O WP Simple Pay grava o ID do formulário de pagamento nos metadados de cada pagamento, inclusive na versão gratuita Lite. Adicione isso como uma coluna e um export do Stripe poderá finalmente dizer qual formulário em seu site gerou cada pagamento.
Abaixo, abordarei os dois relatórios gratuitos que a maioria dos proprietários de sites precisa, como incluir seus próprios dados de formulário neles e as armadilhas específicas do WordPress que fazem os totais parecerem errados: pagamentos de teste, a taxa de 3% da versão Lite e os números que o WordPress mostra a você.
Quais Relatórios de Pagamento do Stripe Você Precisa?
Atualmente, o Stripe oferece dois relatórios financeiros sem custo extra: o Resumo do saldo e a Reconciliação de pagamentos.
Ele também vende duas ferramentas avançadas, Reconhecimento de Receita e Reconciliação Bancária, além do Sigma para relatórios SQL personalizados, de acordo com a visão geral dos relatórios do Stripe.
Veja como eles se alinham com as perguntas que um proprietário de pequena empresa geralmente faz:
| Relatório | A pergunta que ele responde | Onde encontrá-lo |
|---|---|---|
| Resumo do saldo | O que movimentou meu saldo do Stripe este mês? | Página Relatórios no Painel do Stripe |
| Reconciliação de pagamentos | Quais pagamentos compõem este depósito bancário? | Página Relatórios no Painel do Stripe |
| Todas as taxas | O que o Stripe me cobrou e por quê? | Relatórios » Todas as taxas |
| Visão geral da faturação | Qual é o meu MRR e a taxa de cancelamento de assinantes? | Faturação no Painel do Stripe |
| Reconhecimento de Receita (pago) | Quanto desta receita eu já ganhei? | Reconhecimento de receita no Painel do Stripe |
| Sigma (pago) | Qualquer coisa que você possa escrever como uma consulta SQL | Sigma no Painel do Stripe |
Se você vende serviços ou produtos únicos através de um formulário do WordPress, os dois primeiros relatórios cobrem quase tudo o que você precisará na época de declarar impostos.
Como Ler o Relatório de Saldo do Stripe
O Resumo do saldo funciona como um extrato bancário para sua conta Stripe.
Ele é dividido em três seções: Resumo do saldo, Alteração do saldo por atividade e Pagamentos.
A primeira seção mostra seu saldo inicial e final para o intervalo de datas que você escolher, incluindo fundos disponíveis, pendentes ou retidos em reserva.
A segunda seção detalha o que alterou o saldo entre os períodos, como cobranças, reembolsos, disputas e taxas.
A partir daí, você pode definir o intervalo de datas e o fuso horário, e então usar Exportar para salvar o relatório como CSV ou PDF.
Os relatórios do painel da Stripe cobrem apenas dias completos. Os dados de cada dia ficam prontos ao meio-dia do dia seguinte no fuso horário do relatório, de acordo com a documentação de opções de relatório da Stripe.
Portanto, se você extrair os números desta manhã antes do almoço, os pagamentos de ontem podem ainda não estar incluídos.
Como Conciliar Pagamentos da Stripe com Depósitos Bancários
O relatório de conciliação de pagamentos responde à pergunta que seu contador fará primeiro: quais pagamentos compõem o depósito que acabou de cair em sua conta bancária?
Ele lista todas as transações dentro de cada pagamento, então um depósito de R$ 1.240 deixa de ser um número misterioso e se transforma nos doze pagamentos, dois reembolsos e taxas por trás dele.
Antes de confiar nele, verifique uma configuração em sua conta Stripe. Este relatório só funciona com pagamentos automáticos, e a Stripe não pode conciliar pagamentos instantâneos com ele.
A versão detalhada inclui as colunas balance_transaction_id e available_on por padrão.
Você também pode adicionar colunas opcionais como source_id e subscription_id, o que ajuda se o seu site WordPress vende serviços únicos e planos recorrentes.
Na conta de teste abaixo, dois pagamentos ainda não foram efetuados, então eles aparecem em Conciliação do saldo final em vez de Conciliação de pagamentos.
Personalize Relatórios da Stripe com Dados do Seu Formulário WordPress
Os relatórios detalhados da Stripe podem incluir uma coluna para qualquer chave de metadados em seus pagamentos, escrita como payment_metadata[key]. A documentação de metadados de relatórios da Stripe explica que ela lê primeiro do PaymentIntent, depois recorre à cobrança.
Seu plugin de pagamento WordPress é o que escreve esses metadados. Portanto, as colunas que você pode adicionar dependem do que seu plugin envia para a Stripe.
Adicione a Coluna de ID do Formulário à Sua Exportação
O WP Simple Pay grava simpay_form_id em cada pagamento que cria, em todas as licenças, incluindo a Lite.
Para adicioná-la, clique em Exportar em uma seção detalhada do resumo de Saldo ou do relatório de conciliação de Pagamentos, e então escolha Baixar para o sistema.
Em seguida, defina Colunas como Personalizado e digite simpay na caixa de pesquisa de colunas.
A partir daí, marque simpay_form_id em Metadados de Pagamento, e você também verá as chaves de preço e quantidade que o plugin envia.
Sua exportação agora tem uma coluna payment_metadata[simpay_form_id], e você pode corresponder cada ID ao formulário com esse número em WP Simple Pay » Formulários de Pagamento.
O Stripe limita as exportações a 100 chaves de metadados, e a lista de chaves é fixa assim que você atinge esse limite. Se você usou vários plugins em uma conta Stripe ao longo dos anos, vale a pena manter suas chaves organizadas.
Nomeie Seus Campos Personalizados Antes do Primeiro Pagamento
Campos de formulário personalizados também vão para o Stripe, o que significa que um número de telefone, uma data de sessão ou uma resposta de "Como você nos conheceu?" podem se tornar uma coluna de relatório.
Cada campo personalizado no construtor de formulários tem uma configuração de Rótulo de Metadados do Stripe. O plugin o descreve como o rótulo "usado para identificar este campo nos registros de pagamento do Stripe", e ele nunca aparece no próprio formulário.
Se você deixar esse rótulo em branco, o plugin usará uma chave gerada como simpay-form-12-field-3. Isso funciona, mas é difícil de ler em uma planilha seis meses depois.
Portanto, antes de publicar um formulário, dê a cada campo um rótulo curto e simples como session_date ou referral_source.
O envio de valores de campos personalizados para o Stripe está disponível em todos os planos do WP Simple Pay Pro, não no Lite. O guia do WP Simple Pay sobre valores de campos personalizados no Stripe mostra onde eles aparecem em cada pagamento.
Defina uma Descrição de Transação Legível
A coluna de descrição é o outro local onde seu formulário do WordPress aparece em um relatório do Stripe.
Cada formulário de pagamento tem uma configuração de Descrição da Transação em sua aba Geral, com as opções Automático (padrão), Título do Formulário, Descrição do Formulário, Rótulo da Opção de Preço e Personalizado.
Em Automático (padrão), o plugin usa o rótulo da opção de preço, se definido, caso contrário, o título do formulário.
Se dois formulários compartilharem um rótulo de preço como "Padrão", alternar um deles para Título do Formulário ou Personalizado manterá suas linhas separadas em sua exportação. O documento de descrição da transação detalha cada opção.
Como Agendar Relatórios do Stripe em Vez de Baixá-los
Se você baixa o mesmo relatório todo mês, pode fazer com que o Stripe o execute para você.
O botão Agendar… sob o título de cada relatório permite executá-lo diariamente, semanalmente ou mensalmente. Quando o arquivo estiver pronto, o Stripe envia uma notificação por e-mail, e você o baixa do Painel.
Portanto, o e-mail informa que o relatório está aguardando, mas o arquivo em si permanece no Stripe.
Eu agendaria o relatório de Reconciliação de Pagamentos mensalmente com suas colunas de metadados já salvas, para que o mesmo layout chegue todo mês sem ter que marcar caixas novamente.
Quando os Relatórios Pagos do Stripe Valem a Pena
A maioria dos sites WordPress que recebem pagamentos por meio de um formulário nunca precisa pagar por relatórios. Existem duas exceções que valem a pena conhecer.
Reconhecimento de Receita automatiza a contabilidade de exercício sob ASC 606 e IFRS 15. Isso é importante quando você recebe adiantado por algo que entrega ao longo do tempo, como uma assinatura anual ou um programa de coaching de 12 semanas.
Desde agosto de 2025, é vendido como uma assinatura mensal mais uma porcentagem do volume, com um período de teste gratuito de 30 dias para novos usuários.
Sigma permite que você escreva consultas SQL em seus dados do Stripe, com um assistente de IA que ajuda a criá-las. O preço escala com sua contagem de cobranças, começando em US$ 10 por mês em um contrato anual para até 250 cobranças.
Qualquer licença do WP Simple Pay Pro remove a taxa de 3%, e ela também é removida de assinaturas existentes assim que a licença é ativada. A taxa de processamento do próprio Stripe ainda se aplica a cada pagamento de qualquer forma.
Se você ainda não configurou o faturamento recorrente, veja como aceitar pagamentos recorrentes no WordPress.
Por que seus relatórios do Stripe não correspondem ao que você esperava
Quando um relatório do Stripe não corresponde ao que você esperava, duas causas específicas do WordPress valem a pena ser descartadas primeiro.
Pagamentos de Teste em um Local Separado
Pagamentos que você faz enquanto o WP Simple Pay está no modo de teste vão para o ambiente de teste do Stripe, que mantém seus dados separados de sua conta ativa.
Portanto, se você realizou uma dúzia de checkouts de teste para garantir que seu formulário funcionava, eles não inflarão seus relatórios ativos. Eles também não aparecerão quando você os procurar no modo ativo.
O WP Simple Pay segue a mesma divisão dentro do WordPress, e seus relatórios mostram apenas pagamentos de qualquer modo em que o site esteja no momento. Veja como ativar e desativar o modo de teste do Stripe no WordPress.
A Taxa de 3% do WP Simple Pay Lite é Listada Separadamente da Taxa do Stripe
Na maioria das novas conexões, o WP Simple Pay Lite adiciona uma taxa de aplicativo de 3% a cada transação, além da taxa de processamento do próprio Stripe. Contas Stripe localizadas no Brasil, Índia ou México são excluídas.
O Stripe registra esses 3% como uma taxa de aplicativo, separada de sua própria taxa, no detalhamento de taxas de cada pagamento.
Portanto, se seus pagamentos líquidos parecerem cerca de 3% menores do que o esperado, verifique os detalhes da taxa em um desses pagamentos antes de presumir que algo está quebrado.
Qualquer licença do WP Simple Pay Pro remove a taxa de 3%, e ela também é removida das assinaturas existentes assim que a licença é ativada. A taxa de processamento do próprio Stripe ainda se aplica a cada pagamento de qualquer forma.
O WP Simple Pay cobra alguma taxa? tem o detalhamento completo, e se você preferir que seus clientes cubram a taxa do Stripe, veja como repassar as taxas do Stripe para seus clientes.
Obtendo Relatórios do Stripe no QuickBooks, Xero ou Google Sheets
O Stripe ainda tem uma exportação integrada para o QuickBooks, mas ela só serve para uma versão do QuickBooks.
A exportação IIF do Stripe fica em Exportações legadas, e as integrações de contabilidade do Stripe afirmam claramente que os arquivos IIF não podem ser importados para o QuickBooks Online. É um formato do QuickBooks Desktop.
Para QuickBooks Online ou Xero, o Stripe aponta para aplicativos no Stripe App Marketplace, como QuickBooks Sync by Acodei e o próprio aplicativo de sincronização do Xero.
Se você preferir manter uma planilha atualizada, a guia Automações em cada formulário do WP Simple Pay se conecta ao Uncanny Automator, que pode adicionar uma linha ao Google Sheets para cada pagamento. Veja como conectar formulários de pagamento do WordPress com o Google Sheets.
O que o WordPress mostra a você, e o que ele não mostra
Você não precisa fazer login no Stripe para uma verificação rápida de como os pagamentos estão indo.
Em WP Simple Pay » Atividade e Relatórios, o card Hoje mostra Volume Bruto, Pagamentos Bem-sucedidos, Clientes e Todos os Pagamentos, além dos seus cinco principais formulários por volume.
Abaixo disso, você encontrará os últimos 10 pagamentos e um card Relatórios com gráficos de Volume Bruto e Pagamentos Bem-sucedidos. O dropdown Intervalo do relatório oferece intervalos predefinidos de Hoje até Últimos 12 meses, além de Mês até o momento, Ano até o momento e Personalizado.
O tour passo a passo está em como obter relatórios de pagamento do Painel Stripe no WordPress.
Se você preferir que os números venham até você, o e-mail Relatório Resumido em WP Simple Pay » Configurações » E-mails envia as mesmas estatísticas e uma tabela Principais Formulários. Você pode definir sua Frequência para Semanal ou Mensal.
Esses números do WordPress vêm dos próprios registros de transações do plugin, que os webhooks do Stripe mantêm atualizados, não do seu livro-razão do Stripe.
O plugin é transparente sobre isso, e seu widget do Painel diz que os valores "não representam dados financeiros verificados". Portanto, use a visualização do WordPress para uma verificação rápida e use os relatórios do Stripe para seus livros e impostos.
Entre os dois fica WP Simple Pay » Transações, que tem uma ação em massa Exportar para CSV, além de dropdowns Filtrar por formulário de pagamento e Filtrar por modo de pagamento.
Ele exporta apenas as linhas que você marca, e a lista mostra 20 por página, então é útil para pagamentos recentes de um único formulário em vez de um ano inteiro.
Uma Rotina Mensal de Relatórios Stripe para um Pequeno Negócio WordPress
Aqui está a rotina que eu configuraria para um consultor ou pequeno negócio de serviços que vende através de dois ou três formulários WordPress:
- Semanalmente: leia o e-mail do Relatório Resumido do WP Simple Pay para identificar um formulário que ficou repentinamente quieto.
- Mensalmente: baixe o relatório de conciliação de Pagamentos com
payment_metadata[simpay_form_id]e suas colunas de campo personalizado adicionadas, e entregue-o a quem cuida dos seus livros. - Mensalmente: abra a análise do Radar no Stripe e verifique os painéis de Fraude e Disputas para ver como sua taxa de disputas está evoluindo.
- Trimestralmente: compare a receita por formulário nas últimas três exportações e aposente ou reformule os formulários que não estão rendendo o esperado.
Para o lado da fraude, aqui estão os recursos do Stripe que protegem uma loja WordPress contra fraudes de fim de ano.
Perguntas Frequentes
1. Posso ver de qual formulário WordPress veio um pagamento do Stripe?
Sim, se o seu plugin gravar um identificador de formulário nos metadados do pagamento. O WP Simple Pay adiciona simpay_form_id a cada pagamento, inclusive no Lite. Ao exportar um relatório detalhado do Stripe, defina as Colunas como Personalizado e marque-o em Metadados do Pagamento, e ele aparecerá como uma coluna payment_metadata[simpay_form_id].
2. Por que meus pagamentos de teste não aparecem nos relatórios do Stripe?
Pagamentos de teste vão para o ambiente de teste do Stripe, que é mantido separado do modo ativo. Seus relatórios de saldo e conciliação de pagamentos em tempo real incluem apenas pagamentos reais. Para ver transações de teste, mude seu Painel do Stripe para o modo de teste, ou coloque o WP Simple Pay em modo de teste e abra Atividade e Relatórios.
3. O Stripe pode me enviar relatórios por e-mail automaticamente?
O Stripe pode executar um relatório em uma programação diária, semanal ou mensal e enviar um e-mail quando estiver pronto. Você ainda baixa o arquivo do Painel. Para um resumo de pagamentos enviado diretamente para sua caixa de entrada, o e-mail de Relatório de Resumo do WP Simple Pay é executado semanalmente ou mensalmente.
4. Posso exportar relatórios do Stripe para o QuickBooks Online?
Não com a exportação integrada do Stripe. O arquivo IIF em exportações legadas só é importado para o QuickBooks Desktop. Para o QuickBooks Online, o Stripe indica aplicativos no Marketplace de Aplicativos do Stripe, como o QuickBooks Sync da Acodei.
Considerações Finais
Os relatórios gratuitos de resumo de saldo e conciliação de pagamentos do Stripe cobrem o que a maioria das empresas WordPress precisa, desde que o plugin que processa os pagamentos envie dados úteis com eles.
Se você deseja respostas de campos personalizados como colunas de relatório e nenhuma taxa de 3% em suas exportações, o WP Simple Pay Pro faz ambos. Para mais informações sobre a plataforma em si, leia o que é o Stripe e como ele pode ajudar seu negócio, ou estes fatos menos conhecidos sobre o Stripe.
O que você está esperando? Comece hoje mesmo com o WP Simple Pay!
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